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对比金斧子,散户的专业总会有局限性 | 七周年客户故事
2019-07-06
1.4万
42


采访者_金斧子小金

推荐理财师_深圳小尹


李先生是一名海归硕士,对投资理财也有一番研究。2014年接触到金斧子,在投资的专业性上有了重新的认识。


Q1

小金:您和金斧子是如何结缘的呢?

李先生:当时在网上查一款产品,好多地方都找不到,但金斧子官网上就有,后来就慢慢开始了解金斧子了。


Q2

小金:金斧子在投资理财上给您带来了哪些影响/改变呢?

李先生:改变最大的还是投资理念上吧。以前自己比较注重短期收益,但认识金斧子之后,和理财师聊天啊、听一些路演呀,慢慢就开始转向了长期。对金斧子的理念还是认可的。


Q3

小金:您觉得金斧子的优势在哪里呢?

李先生:两方面吧,一方面对比券商机构,金斧子更接地气一些;另一方面对比银行,金斧子的理财师更专业,金斧子的理财师基本的专业水平还是很好的。




2014年平凡的一天,我在网上“闲逛”,因为偶然间听到了一款产品,便想在网上搜出来看看。谁曾想,不仅是当时我自己在的平台没有这款产品,好多平台官网里都查不到。在网页上搜索之后,便看到了金斧子。


那时候的金斧子才成立3年,业务模式也刚刚转型。但是对于我而言,初创型的公司,最可贵的就是那份真诚。网上很多平台,产品和宣传都很花里胡哨,给人的感觉就是华而不实。做投资的,其实最怕的就是这一点。


和金斧子的结交的这5年,也可以说是共同成长了。这5年里,我见证了金斧子从A轮、B轮……到如今Pre-D轮融资,见证了用户数从一开始几万到突破10万、20万、40万。看到自己选择的平台不断发展壮大也感到十分欣慰和高兴。


对于我而言,这五年也是我自己投资生涯的转变成长期。一开始和大多数的投资者一样,更看重短期的收益,往往在选择基金管理人的时候,更注重他们在半年、一年或者两年时间里的业绩表现。等到后来才发现,这种短期的收益是非常具有偶然性的,同时风险性也高了很多,经过了几次这种“收益假象”,对我来说短期收益率就不再是一个很好的参考依据了。


接触到金斧子之后,平时和理财师的交流沟通当中,不论是针对某个产品,还是投资理念,在日积月累的交流中,我也逐渐理解并认可了金斧子的投资理念——即价值投资和长期主义。我对于管理人逐渐变为看重其长期的盈利能力,这是在和金斧子合作之后最大的改变。


在职业投资的这些年里,其实大大小小的平台我也接触过很多。在财富管理这个赛道里,据我所知,像好买、诺亚这些平台在财富管理上也做得很大很好,而一些不专做这个的大型券商机构如中金、招商证券也都开始了这方面的业务尝试和布局。但我一直信任和选择金斧子,也是看中了它在这一领域里的独特优势。


从我的经验来说,金斧子的服务比起券商机构,更接地气、更亲切,在接触到客户的时候,能感受到他们从客户角度出发思考问题、解释问题;相比起银行,金斧子的服务就更专业了,相信在银行购买过理财产品的人都能感同身受吧,银行的理财师对于产品的理解有很大的局限性,他们通常了解的领域非常窄,有时候感觉他们还没我知道的多。金斧子理财师在专业上可以说是比银行好太多的。作为第三方,在介绍产品和市场行情的时候,金斧子的理财师能更客观也更全面的说明问题。这对于我们对投资有研究的人来说,这确实是非常明显的优势。


在有一次路演活动中,听到过正心谷林利军老师的一句话,印象非常深刻:“投资是对未来认知的变现。”其实,个人投资者就算再努力钻研,对未来的看法也存在着很多局限。了解信息不全面、分析不深入,视野窄、格局小等等这些问题都是个人投资者无法避免的。我相信很多投资者也在这些问题上吃过亏,所以,专业的事还是需要交给专业的人来做,选择一家专业的机构、平台才是投资者该有的认知。


金斧子今年也发展到第七年了,希望金斧子也能不忘初心吧,用对客户负责的态度、共生共赢的态度,在这个行业越来越好,越走越远!















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  • 投之以桃报之以李。感谢信任
    1天前
  • 机构是未来主导的方向,投资者专业化是必经过程
    3天前
  • 借力机构的专业化,和渠道信息的广泛化
    4天前
  • 老散刘麻子
    持仓用户
    好的平台好的产品当然会影响一部分客户的选择,坚持做自己是最好的。
    6天前
  • 散户嘛,最终都是业余的听消息,很多判断比起专业的机构,肯定是拼不过的,专业的是交给专业的人做
    6天前
  • 未来A股会越来越趋向于机构投资。
    6天前
  • 小尹作为理财师很优秀啊,投资人理性作为理财师也会沟通成本小很多
    6天前
  • 看到投资人越来越成熟,这个对于理财师是一件非常欣慰的事情
    6天前
  • 金斧子发展确实很快,希望越做越好
    6天前
  • 相信专业的判断,也只有信任才能提现专业的价值。
    6天前
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