2022

01.01

Happy New Year

今天，是2022年的第一天。在这个辞旧迎新的元旦佳节，我谨代表金斧子集团向各位朋友送上最诚挚的祝福：愿你身体健康、幸福美满、财源滚滚、新年快乐！

接近年末，喜讯接连传来，11月，由中国基金报主办的2021中国私募基金英华奖评选隆重揭晓。金斧子水星价值中国1期荣获最佳产品奖（1年期股票策略）！12月，金斧子与微众银行、百信银行等再次入选毕马威中国领先金融科技50强榜单。作为私募搜索、智能保险、财富科技的持续践行者，金斧子2016—2021年连续6年荣耀登榜。

在过去一年，大家共克时艰，在确保防疫安全的同时，为提升基金与保险配置效率，优化一站式家庭资产配置流程，进一步提升投后服务品质，努力发挥着我们的金融科技优势，包括升级水星智能规划系统、高效披露产品净值、精细管理活动会议、精准送达客户邀约、全年无休路演直播，线上+线下开展投教工作，斧子斧妹们花开各地，面对疫情，从未退缩，紧跟部署，卯足干劲，在各自的岗位挥洒热情和汗水，为神州大地的万千家庭传达着家庭资产科学配置的服务善意。

总体而言，2021年，我们经受住了疫情与行情的双重严峻考验，努力为客户、为社会创造价值，提升了财富管理水平和公司运营效率，实现平台用户突破100万，基金和保险AUM（保有量）同比2021年增长30%以上。

其中，私募基金销售业务稳健增长，公募基金销售规模快速提高，保险规划业务逆势增长，财商教育服务模式不断创新，资产管理业务品类不断丰富。我们与金融机构的合作持续深入，积极提升理财师团队投资顾问水平与客户服务水平，提供了风格更为均衡的、风险更为分散的资产配置解决方案，一直围绕“加强金融科技”和“提升投资研究能力”两大核心战略投入，公司整体经营情况符合预期。在此，感恩斧子斧妹、股东、合作伙伴及客户朋友的一路相伴和携手同行！

迈入2022，恰逢注册用户数突破100万大关，金斧子也进入了创立的第十个年头。我们依然未忘初心，十年之前，2012年股市扩容沪深投资者突破1亿大关，余额宝的第一场互联网理财市场教育还未发生，财富管理行业与移动支付理财同时并驾齐驱蓬勃发展。我与合伙人们怀揣着互联网财富管理创业的梦想，这十年来，陆续获得了腾讯创始人曾李青先生、红杉资本、人人网、招商局创投、华西股份、架桥资本、松禾资本、京基资本、正心谷创新资本等多轮的战略投资。

砥砺前行，十年之后，居民财富开启从房地产到权益投资的大挪移，科创板、注册制推出，北交所崛起，资本市场、监管改革大开大合，公募基金、私募证券、私募股权规模再上新台阶，机构投资者、聪明的钱引领趋势，历经两轮牛熊洗礼，老百姓保险意识也进一步提升，互联网保险蓬勃发展，截止2021年，金斧子已经成长为中国金融科技的排头兵、囊括公募、私募、保险、“互联网+”的综合性资产配置专业服务商。

私募精选方面，坚持长期主义、价值投资战略品类布局的同时，贴合市场变化与客户需求，引入新品类私募可转债基金翊安投资、新锐私募华安合鑫、老牌私募中欧瑞博、公奔私大佬私募丰琰投资、相聚投资、冲积投资等优秀基金，精选私募合作伙伴累积达到100家，2021年私募存量较2020年增长了25.18%，长周期产品存量占比超过70%，私募证券客户超过75%获得正收益。

公募布局方面，上架的产品囊括汇添富基金、华夏基金、博时基金、华安基金、富国基金、天弘基金等主流基金产品，公募基金单独用户数突破6万人，新增用户超过30%配置了VIP理财和财商教育服务。

水星保规划服务方面，保险业务年度标准保费同比2020年增长51%，保险成交用户数同比增长12%，立足家庭风险金字塔、遵循全生命周期动态调整原则、基本风险覆盖和最优匹配原则，水星智能规划系统ALC累计服务近10万个家庭，惠及超22万家庭成员，生成超过30万套方案，推荐优质保险产品500万+次。

水星资管方面，包含水星价值中国基金，水星旗舰FOF、水星CTA精选FOF、水星50定制专户系列，持续聚焦在新消费、新医疗、新经济等领域投资，打造“一二级产业链深入研究”的投研体系，旨在打造一个专业的FOF配置与长期资产管理平台，带领客户寻找黑马基金，寻找强势产业，寻找极品企业。

私募股权方面，2021年，金斧子存续股权基金共计122支，股权基金存续规模为44.54亿元人民币。其中直投类基金共14支，存续规模为6.5亿元人民币；FOF类基金共82支，存续规模为31.71亿元人民币；代销类基金共计26支，存续规模为6.33亿元人民币。已投单项目35个，投资金额共16亿，已上市项目11个，已申报上市的项目4个，有上市计划的项目9个。

水星财商方面，2021年初金斧子发布水星财富学堂，截止目前，水星财富学堂“基金年度会员”数突破1000人，开发系列财商课程超过100节。

金融科技方面，重构私募交易系统，实现线上线下融合，极大提高交易效率，开启企业微信为核心赋能营销全流程，深耕精细化运营新方向，集团累计企业微信客户数突破15万。小金掌上私募（原金斧子财富）App 迭代65个大版本，涉及300+个大小功能点，小金伴投（原金斧子基金）App 优化版本86个，为中产和高净值客户提供更便捷公募基金购买体验。保司产品对接系统 累计接入 240家保险公司，3431款产品，保司直连标保占比57.76%。

当下，新冠疫情的全球肆虐将深远改变世界经济秩序与生活方式，中国经济从不计成本追求效率转向追求公平、追求共同富裕，市场经济体系迎来百年难遇之大变局。展望下个十年，金斧子仍然面临许多机遇与挑战，“当你登上一座很高的山，后面会有一个更高的山在等着你，还有很多事情等着我们去做。”

希望下一个十年，我们依然怀着“简单真诚”的初心和诚意，继续为100万、1000万、甚至1亿的家庭做好科学的资产配置和专业的投资管理服务，科技善意再出发！

金斧子集团创始人兼CEO

张开兴

2022年1月1日